保单管家服务
保单跟房子、车子一样，也是你的资产！
房子、车子需要定期维护、检修！
保单，同样需要定期整理、健诊！
尤其是保单多的客户，不定期整理的话，根本搞不清楚，具体有哪些保障、保额多少、什么时候哪张卡上扣费、什么时候哪张卡上返钱……
1.检视保费与保障是否合理？
比如：某客户，买了不少人情单，通过检视发现，10张保单，有8张意外险保单。很遗憾，买重复了！
比如：以前，买保单的时候，可能还是单身狗，后来成家有孩子了，需求改变了，保障有没有跟上？
3.检视保障与投保人收入是否匹配？
比如：之前买了人情单，一年缴费2W，但是每月收入只有8K。
4.检视家庭成员保障内容是否足够？
比如：只给孩子配置了保单，而忽略了上有老下有小的家中顶梁柱的保障。
比如：投保人需要医疗险，代理人却给他配了意外险。或者投保人需要补充养老险，却被推了终身寿险！
6.检视相同的保费，是否有更好的保单选择？
比如：有些买重复的保单，实际上不能重复理赔，有的就很多余了，能不能优化配置？
比如：买保单的时候，可能还是单身狗，受益人写的是自己或法定受益人。现在已经成家、有孩子了。是不是要修改受益人？
8.检视保单储存的现金价值流量与增加保额状况？
比如：很多时候，客户保单买多了，他也不知道所有保单加总起来的现金价值能有多少。
9.检视各类年金险领取方式/时间/金额明细？
比如：通过检视，帮客户发现其实早就可以领钱了，可以取出来用，也可以取出来做额外规划。客户收获意外惊喜！
10.检视保险合同内容与实际情况，是否需要调整？
比如：保单受益人不在了，需不需要及时修改受益人？保单投保人，体弱多病了，是不是需要及时变更投保人？
找之前推销人情单给你的代理人么？好像不够中立客观吧
建议：找专业保经公司的具备相关资质的保险经纪顾问吧！他们是代理市面上很多家保司产品的。他们是代表客户利益，根据客户需求，为客户提供客观、中立的专业对比、分析、定制化服务的！
后续直接对接我们公司医院，帮忙代挂同济协和专家号，配诊，保险理赔，提交资料。
专职的保单管家！
